[摘要]非法集資犯罪往往因為集資成本消耗巨大以及投資失敗等，導(dǎo)致資金鏈無法返還投資者本金及許諾利息，進而案發(fā)，實踐中追贓減損極其困難。
2017年度，諸如“e租寶”案等涉非法集資大要案有所增多，追贓減損亦遇困境。7月4日，北京市人民檢察院在通報2017年金融檢察工作時指出，2017年，涉金融犯罪案件數(shù)量與涉案人數(shù)呈現(xiàn)上升態(tài)勢，罪名主要集中于信用卡詐騙、非法集資犯罪。此外，以互聯(lián)網(wǎng)金融名義實施金融犯罪的情況日趨嚴重，迷惑性強、危害性大，“以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實施非法集資的行為也開始出現(xiàn)?！?/p>
北京市檢察院經(jīng)濟犯罪檢察部主任姜淑珍坦言，非法集資犯罪往往因為集資成本消耗巨大以及投資失敗等，導(dǎo)致資金鏈無法返還投資者本金及許諾利息，進而案發(fā)，實踐中追贓減損極其困難。
信用卡詐騙、非法吸收公眾存款罪占比逾八成，西城朝陽案發(fā)量大
數(shù)據(jù)顯示，2017年，北京市檢察機關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件889件1342人，受理金融犯罪審查起訴案件820件1480人。其中，以受理審查起訴案件為例，相較于2016年，2017年受理的案件數(shù)量增長4.33%，涉案人數(shù)增長20.03%。
其中，信用卡詐騙罪以392件的數(shù)量占全部金融犯罪案件的47.80%，非法吸收公眾存款罪以302件的數(shù)量居于第二，占比36.83%。
在罪名分布上，通報顯示，受理案件數(shù)量前十的罪名分布變化不大，只出現(xiàn)小幅調(diào)整，其中非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、利用未公開信息交易罪、持有、使用假幣罪、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪、票據(jù)詐騙罪、貸款詐騙罪數(shù)量上升；信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、保險詐騙罪數(shù)量下降。
澎湃新聞注意到，在非法吸收公眾存款案件中，案發(fā)量最多的是擁有CBD等商務(wù)核心區(qū)的朝陽區(qū)，朝陽區(qū)檢察院共受案200件，占全市案件的66.23%。在信用卡詐騙案件中，案發(fā)量最多的是擁有各大銀行總部的西城區(qū)，受理審查起訴犯罪案件119件，占全市案件的30.36%。
非法集資大要案有所增多，面臨追贓減損難題
值得關(guān)注的是，過去一年里，非法集資案件亦呈現(xiàn)增長態(tài)勢，同時，諸如“e租寶”案等大要案有所增多。
通報顯示，2017年北京市檢察機關(guān)共受理非法吸收公眾存款審查逮捕案件428件817人，審查起訴案件302件817人，與2016年相比分別上升26.63%和40.47%。受理集資詐騙審查逮捕案件35件60人，審查起訴案件40件125人，與2016年相比分別上升94.44%和14.29%。
姜淑珍表示，這些重大案件中，多采用集團化、跨區(qū)域、多層級的運作模式，涉案公司在短時間內(nèi)制造一定數(shù)量的公司群，波及多個地區(qū)。這些公司實際控制在同一人之手，彼此關(guān)聯(lián)，互相掩護，對投資者具有更大的欺騙性，實施非法集資人員和被集資人員數(shù)量均巨大。
“非法集資犯罪往往因為集資成本消耗巨大以及投資失敗等，導(dǎo)致資金鏈無法返還投資者本金及許諾利息，進而案發(fā)，實踐中追贓減損極其困難?！苯缯湔f。
與此同時，以互聯(lián)網(wǎng)金融名義實施金融犯罪的情況也日趨嚴重，“迷惑性強、危害性大?！苯缯湔f，近年來，假借P2P名義搭建自融平臺，通過發(fā)布虛假的債權(quán)轉(zhuǎn)讓項目為自身融資的案件逐年增多，危害也愈來愈大。此外，以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實施非法集資的行為也開始出現(xiàn)。
針對金融犯罪領(lǐng)域反映出的上述問題，北京檢方建議修改完善后盡快通過《處置非法集資條例》、《非存款類放貸組織條例》等法律法規(guī)，并建立全方位行政監(jiān)管模式并加強監(jiān)管力度，針對互聯(lián)網(wǎng)金融、區(qū)塊鏈等新業(yè)態(tài)中暴露出的問題，進一步完善行政執(zhí)法和刑事司法的銜接。
