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    2. 用科技賦能金融 乾道緊跟時代步伐優(yōu)化客戶體驗(yàn)
      2018-09-18 11:12:00 來源:鄂爾多斯網(wǎng)

      科技的快速發(fā)展,促使金融行業(yè)從營銷、獲客到中后臺管理都進(jìn)行了重大變革。金融行業(yè)如何用科技進(jìn)行賦能也成為當(dāng)下熱門話題。乾道集團(tuán)積極擁抱時代變化,用科技賦能金融,不僅在自身產(chǎn)品研發(fā)、投后管理、內(nèi)部管控等方面應(yīng)用科技手段提升客戶體驗(yàn),也及時關(guān)注行業(yè)動態(tài),研究并借鑒科技對于重要金融領(lǐng)域的成果和經(jīng)驗(yàn)。不斷用科技完善自身服務(wù)的同時,幫助投資者了解更多行業(yè)發(fā)展趨勢,致力于推動社會共同進(jìn)步。

      時代變革催生個性需求

      數(shù)據(jù)顯示,截止到2017年年底,我國高凈值人群(個人可投資產(chǎn)在1000萬元以上)已經(jīng)增長到80萬人-100萬人,中產(chǎn)階級(個人可投資產(chǎn)在50萬元以上)接近5000萬人。居民財富大量積累,對理財?shù)男枨蠖嘣惹?。這同時也對財富管理機(jī)構(gòu)提出了更高的要求。

      相較于國內(nèi),國外的理財市場發(fā)展比較成熟,成熟表現(xiàn)在理財經(jīng)濟(jì)時代對于人和對知識的要求非常嚴(yán)格。目前,美國的理財師已將工作重心從產(chǎn)品轉(zhuǎn)到了提供個性化的服務(wù)之上,專注于為個人或企業(yè)制定個性化的專業(yè)資產(chǎn)配置方案。

      從國內(nèi)來看,隨著經(jīng)濟(jì)全球化和互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的蓬勃發(fā)展,國內(nèi)金融產(chǎn)品逐漸呈現(xiàn)出多元化的趨勢。這也需要財富管理機(jī)構(gòu)在為客戶提供服務(wù)時,能夠準(zhǔn)確找到更優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和更精準(zhǔn)的匹配。同時,隨著市場的發(fā)展,國內(nèi)理財市場投資者的投資行為日趨理性,并且對于理財?shù)睦斫馊諠u增長。未來高凈值客戶群體對于理財?shù)男枨髮⒉恢咕窒抻谀骋换蚨喾N理財產(chǎn)品,他們更想要的是根據(jù)他們自身的需求定制專業(yè)的資產(chǎn)配置或理財方案,即核心已不在銷售產(chǎn)品,而在于滿足用戶的個性化需求。

      科技賦能提升客戶服務(wù)

      面對高凈值人群數(shù)量和財富不斷增長,客戶需求日益多元,財富管理價值重塑的現(xiàn)狀。必須“以客戶為核心”為投資者創(chuàng)造價值已成為業(yè)內(nèi)普遍共識。如何為客戶提供更好的服務(wù)也是行業(yè)關(guān)注焦點(diǎn)。想要在控制成本的同時提升服務(wù)效率,拓展服務(wù)半徑,借助科技賦能已是大勢所趨。

      首先,智能篩選帶來個性化服務(wù)。借助大數(shù)據(jù)、人工智能等科技力量,對投資者進(jìn)行360度精準(zhǔn)畫像,從多個場景、多個維度了解投資者的基本情況、投資潛在需求、財務(wù)實(shí)力、風(fēng)險偏好等,為客戶提供個性化服務(wù)。第二,智能客服推升服務(wù)滿意度。開發(fā)線上智能交互機(jī)器人,與線下服務(wù)形成互補(bǔ)。在與客戶交流的過程中,用智能交互機(jī)器人精準(zhǔn)捕捉客戶的意向、情緒、行為等特征,實(shí)現(xiàn)對客戶特征標(biāo)簽庫的動態(tài)管理。一方面提升客戶滿意度,另一方面從更深層次挖掘客戶潛在投資需求。第三,智能投資者教育促進(jìn)穩(wěn)步成長。隨著科技在財富管理業(yè)務(wù)的有效運(yùn)用,機(jī)構(gòu)可憑借對投資者教育背景、投資經(jīng)驗(yàn)、投資習(xí)慣等方面的深入理解,實(shí)行“千人千面”的投資者教育,幫助客戶加強(qiáng)投資風(fēng)險意識,并形成生命周期不同階段差異化的投資理念。

      乾道科技引領(lǐng)優(yōu)化體驗(yàn)

      用科技賦能金融,乾道集團(tuán)也進(jìn)行了比較深入的探索。乾道通過IT產(chǎn)品各個模塊功能上線,有效全方位服務(wù)投顧;通過大數(shù)據(jù)分析,進(jìn)行精準(zhǔn)營銷,提升集團(tuán)為投顧、為客戶的價值創(chuàng)造;同時,利用數(shù)據(jù)分析,發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品設(shè)計及風(fēng)控中的問題,全流程保障集團(tuán)的穩(wěn)健運(yùn)營。

      乾道自啟動信息化建設(shè)以來,在公募業(yè)務(wù)方面,構(gòu)建了公募基金在線交易系統(tǒng),完成了公募基金產(chǎn)品的在線交易。在私募和類固收業(yè)務(wù)方面,自研建設(shè)了產(chǎn)品管理系統(tǒng),銷售管理系統(tǒng),完成了此類型產(chǎn)品在線的業(yè)務(wù)管理。同時構(gòu)建了客戶關(guān)系管理系統(tǒng),對集團(tuán)客戶進(jìn)行統(tǒng)一管理。在使用渠道方面,開發(fā)了移動云APP,通過手機(jī)端進(jìn)行客戶管理,產(chǎn)品下單等工作。在數(shù)據(jù)端構(gòu)建了統(tǒng)一的數(shù)據(jù)存儲平臺,為未來業(yè)務(wù)處理結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)做準(zhǔn)備。

      值得一提的是,乾道于近期正式獲批保險代理牌照。今后,乾道集團(tuán)將把全國保險代理牌照的優(yōu)勢與科技緊密結(jié)合,搭建產(chǎn)品和服務(wù)平臺,改善運(yùn)營模式,提高智能化和洞察力,實(shí)現(xiàn)價值主張的延伸。

      未來,乾道將繼續(xù)推進(jìn)金融科技APP無縫接入公募,私募等業(yè)務(wù)的在線交易和預(yù)約。同時提供統(tǒng)一底層數(shù)據(jù)平臺,打造線上服務(wù)體系,提升服務(wù)效率;搭建線上學(xué)習(xí)平臺,進(jìn)一步提升理財師專業(yè)性;打破溝通壁壘,構(gòu)建同業(yè)分享模式;數(shù)據(jù)驅(qū)動IT產(chǎn)品迭代和服務(wù)創(chuàng)新,實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品、理財師、投資人端精準(zhǔn)匹配。

      經(jīng)過七年發(fā)展,乾道目前業(yè)務(wù)已涵蓋私募股權(quán)、私募證券、財富管理、基金代銷、保險及其他金融服務(wù),能夠滿足投資者多樣化投資需求。未來,繼續(xù)秉承“以客戶為核心”的理念,在科技賦能下,乾道將進(jìn)一步為客戶提供個性化、便捷、穩(wěn)健、專業(yè)、全面、高效的財富管理服務(wù),為客戶持續(xù)創(chuàng)造價值。

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